ЦБ отозвал лицензию у "Банка РМП" за нарушение законодательства

Центробанк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у кредитной организации "Банк развития и модернизации промышленности (РМП)", сообщается на сайте регулятора.

Решение было принято в соответствии с законом "О банках и банковской деятельности". Отмечается, что "Банк РМП" не соблюдал требования федеральных законов, которые регулируют банковскую деятельность, и нормативных актов ЦБ, из-за чего регулятор неоднократно применял меры в течение последних 12 месяцев.

Помимо этого, кредитная организация допускала нарушения требований закона в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

В регуляторе добавили, что "Банк РМП" занимал 292-е место в банковской системе России и не являлся значимым кредитором реального сектора экономики. Основные операции проводились в интересах акционеров банка и лиц, которые были с ним связаны. ЦБ выявлял сделки, имевшие признаки активов, сейчас информация о них направлена правоохранителям.

Помимо этого, "Банк РМП" был вовлечен в проведение подозрительных транзакций, направленных на вывод денежных средств за рубеж и их обналичивание, а также на обеспечение покупки неучтенной наличной торговой выручки в торгово-розничном секторе.

"На этом фоне банком не проводилась своевременная работа по выявлению и представлению в уполномоченный орган сведений о подозрительных операциях с участием клиентов. Руководством и собственниками "Банка РМП" не предпринимались действенные меры по пресечению его вовлечения в проведение подозрительных операций", – указано в сообщении.

В кредитную организацию назначена временная администрация, ее функции возложены на Агентство по страхованию вкладов (АСВ). Она будет действовать до момента назначения либо управляющего, либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.

Страховая ответственность "Банка РМП" перед вкладчиками, предварительно, оценивается в 120,9 миллиона рублей, сообщили в АСВ.

Кредитная организация является участником системы обязательного страхования вкладов, поэтому ее вкладчики имеют право на получение возмещения по вкладам. Выплаты планируют начать не позднее 24 апреля.

Ранее ЦБ отозвал лицензию на осуществление операций у кредитной организации "Таврический банк" в связи с полной утратой собственного капитала. Регулятор назначил временную администрацию, функции которой возложил на АСВ.